Um empreendedor preocupado com a saúde financeira da empresa, sabe que nenhuma decisão pode ser tomada por acaso. Antes de se decidir, é essencial analisar inúmeros fatores e os indicadores financeiros não podem ser deixados de lado.
Contudo, muitos profissionais não dominam o assunto e cometem erros.
Consequentemente, a gestão se torna completamente bagunçada, sem controles dos parâmetros financeiros e você não alcança os resultados que deseja.
Os indicadores financeiros são ferramentas essenciais para a avaliação do desempenho econômico e financeiro de uma empresa.
Eles fornecem dados valiosos sobre a saúde financeira da organização, permitindo que os gestores tomem decisões informadas e conscientes, e identifiquem áreas que precisam de melhorias.
Esse post tira as suas principais dúvidas sobre o assunto. Vamos lá?
MAS, AFINAL O QUE SÃO OS INDICADORES FINANCEIROS?
No passado, os gestores acreditavam que o desempenho de uma empresa estava relacionado apenas às quantias financeiras investidas, o número de funcionários contratados ou dispensados, os lucros obtidos e as dívidas realizadas.
Essa análise é fundamental, mas incompleta. Nos dias atuais, é preciso ir além desses conceitos e aprofundar-se em todos os setores da gestão.
Os indicadores financeiros são medidas quantitativas utilizadas para avaliar a saúde financeira e o desempenho econômico de uma empresa. Portanto, eles fornecem informações objetivas sobre aspectos chave, como: liquidez, rentabilidade, endividamento, eficiência e crescimento.
Os indicadores financeiros são resultados que resumem a posição financeira geral da empresa após a realização da análise de dados.
Por isso, os indicadores permitem que os gestores analisem a situação financeira da empresa, identifiquem tendências, tomem decisões informadas e avaliem o progresso em relação a metas estabelecidas.
Dessa forma, os indicadores financeiros representam um ponto estratégico de uma gestão estratégica. Eles são medidas de desempenho que quantificam e qualificam a performance do dinheiro que circula na empresa.
Ou seja, os indicadores financeiros mostram quão saudável e escalável é o empreendimento.
POR QUE OS INDICADORES SÃO IMPORTANTES?
Antes de te responder, quero te fazer uma pergunta: Quais as chances de um capitão que navega sem direção, naufragar com o seu navio? Muito altas, não é mesmo? Tomando as devidas proporções, é isso que acontece com uma empresa que não analisa os indicadores financeiros.
Se você tomar atitudes equivocadas no seu negócio, provavelmente, não conseguirá pagar as contas e deixará o orçamento no vermelho.
Para evitar essas situações, é essencial acompanhar tudo o que acontece na gestão. E isso só é possível através dos indicadores financeiros.
Esses dados ampliam o seu campo de visão, permitindo que você tenha atitudes mais precisas. Com o passar do tempo, o planejamento se torna mais eficaz e os erros tendem a diminuir.
OS INDICADORES FINANCEIROS SÃO TODOS IGUAIS?
Cada empresa tem características e metas diferentes. Dessa forma, não é recomendado fazer uma única análise em seus indicadores financeiros. Existem métricas para cada origem das informações e objetivos de estudo:
- Indicadores de estrutura de capital – valores que mostram o endividamento do negócio;
- Indicadores de atividade – apontam a velocidade com que a sua empresa é capaz de realizar e aumentar as vendas;
- Indicadores de liquidez – definem se o negócio consegue ou não consegue cumprir as suas obrigações antes do vencimento;
- Indicadores de rentabilidade – evidenciam os lucros da gestão em relação aos ativos, investimentos e quantidade de vendas do negócio em diferentes períodos.
COMO UTILIZÁ-LOS?
Até o momento, você deve ter percebido que os indicadores de desempenho têm um grande papel em sua rotina de trabalho. O próximo passo em sua jornada é otimizar a gestão estratégica ao saber como aplicá-los.
Primeiramente, é necessário saber quais são os objetivos do negócio. Você quer reduzir custos? Deseja vender mais? Quer investir com poucos ou muitos riscos?
Essas perguntas são apenas alguns exemplos, analise o funcionamento de cada setor e entenda como eles se relacionam.
Agora, estabeleça uma forma de organizá-los e armazená-los corretamente. Essas questões parecem simples, mas são fundamentais para facilitar os seus estudos.Por último, mas não menos importante, você precisa criar uma rotina para analisá-los. A interpretação dos resultados é o momento para comparar os dados obtidos com aquilo que foi determinado no planejamento.
QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS INDICADORES FINANCEIROS?
- Margem de lucro líquido – A margem de lucro líquido é um indicador fundamental que mede a porcentagem de lucro que uma empresa obtém em relação à sua receita líquida. Portanto, esse indicador reflete a eficiência operacional e a capacidade de controlar os custos, permitindo avaliar a rentabilidade do negócio;
- Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) – O ROE é um indicador que mostra a capacidade da empresa de gerar retorno para os acionistas com base no capital investido. Assim é o que relaciona o lucro líquido ao patrimônio líquido da empresa, fornecendo uma medida do desempenho financeiro e da eficiência na utilização dos recursos;
- Índice de liquidez corrente – Esse indicador avalia a capacidade da empresa de pagar suas obrigações de curto prazo. Portanto, compara os ativos circulantes (disponíveis em curto prazo) com os passivos circulantes (vencendo em curto prazo), fornecendo uma medida da saúde financeira imediata;
- Índice de endividamento – O índice de endividamento compara o total de dívidas da empresa com seus recursos próprios. Esse indicador ajuda a avaliar o nível de risco financeiro e a capacidade de cumprir com obrigações de longo prazo. Por isso, um baixo índice de endividamento indica uma posição financeira sólida.
A utilização de indicadores financeiros na sua empresa é fundamental para avaliar seu desempenho e identificar áreas de melhoria.
Ao monitorar regularmente esses indicadores e compará-los, os gestores podem tomar decisões mais informadas e implementar estratégias eficazes para o sucesso empresarial.
Lembre-se de que a escolha dos indicadores adequados dependerá do setor e das particularidades do seu negócio.
Além disso, é importante lembrar que os indicadores financeiros devem ser analisados em conjunto com outros fatores, como o contexto econômico, a estratégia da empresa e as tendências de mercado. A interpretação correta dos indicadores requer uma compreensão aprofundada do negócio e uma análise cuidadosa das informações disponíveis.
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